Аттестационное тестирование

Услуги
Обучение ПОД/ФТ
Эксперты
Блог
Контакты
Для поднадзорных организаций
- Аттестация для субъектов 115-ФЗ
- Перечень субъектов 115-ФЗ

Уведомление о cookie-файлах

На сайте используются необходимые cookie-файлы

Уведомление о cookie-файлах

Необходимые cookie-файлы

Требуют постоянного включения. Эти файлы cookie необходимы для того, чтобы вы могли пользоваться сайтом и его функциями. Их нельзя отключить. Они устанавливаются в ответ на ваши запросы, такие как настройка ваших настроек конфиденциальности, вход в систему или заполнение форм.

Аналитические cookie-файлы

Disabled

Эти файлы cookie собирают информацию, чтобы помочь нам понять, как используется наш веб-сайт. Включаются только при вашем волеизъявлении.

Рекламные cookie-файлы

Disabled

Эти файлы cookie используются для предоставления рекламным компаниям информацию о вашей активности в Интернете, чтобы помочь им предоставлять вам более релевантную онлайн-рекламу или ограничивать количество показов рекламы. Включаются только при вашем волеизъявлении.

Аттестационное тестирование

Если вам нужна информация или возникли трудности с прохождением тестирования, напишите нам на почту info@aliance-compliance.ru

Аттестационное тестирование

На аттестационном тестировании вас ждет 40 вопросов. На каждый вопрос есть только один правильный вариант. Время прохождения составит около 60 минут. Пожалуйста, не закрывайте страницу во время прохождения тестирования.

Вопрос 1. Классическая модель отмывания денег предполагает выделение в процессе отмывания следующих фаз

1. Размещение, расслоение, интеграция

2. Интеграция, перемещение, сокрытие

3. Размещение, обмен, вывод

4. Обмен, интеграция, расслоение

Вопрос 2. Какая организация обеспечивает разработку международных требований в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ и осуществляет оценку национальных антиотмывочных систем стран?

1. ФАТФ

2. ООН

3. ОЭСР

4. Всемирный банк

Вопрос 3. Какой документ представляет собой исчерпывающую основу режима противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма,

и предназначен для применения всеми странами с учетом особенностей национальной правовой системы?

1. Международная конвенция о борьбе с финансированием терроризма 1999 г.

2. Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

3. Рекомендации ФАТФ

4. Венская конвенция о борьбе против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ 1988 г.

5. Палермская конвенция против транснациональной организованной преступности 2000 г.

Вопрос 4. Какой федеральный орган исполнительной власти Российской Федерации осуществляет координирующую функцию по ПОД/ФТ/ФРОМУ?

1. Федеральная служба безопасности

2. Генеральная прокуратура

3. Министерство финансов

4. Федеральная служба по финансовому мониторингу

Вопрос 5. Каким из перечисленных нормативных правовых актов в сфере ПОД/ФТ должен руководствоваться субъект, неподнадзорный Банку России?

1. Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 03.08.2010 № 203 «Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

2. Положение Банка России от 15 декабря 2014 г. № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

3. Федеральный закон от 25 июля 2002 г. № 115-ФЗ «О правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации»

4. Указание Банка России от 17.10.2018 № 4937-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Вопрос 6. Назовите основной стратегический документ, определяющий национальные риски ОД/ФТ в стране

1. Концепция развития системы ПОД/ФТ

2. Национальная оценка рисков ОД/ФТ

3. Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ

Вопрос 7. Что такое угроза ОД/ФТ?

1. Деятельность, которая нанесла или может нанести ущерб государству, обществу, экономике, гражданам, и сопровождающаяся извлечением незаконного дохода, деятельность по отмыванию (легализации) незаконного дохода, а также причастные либо могущие быть причастными к указанным видам деятельности лица, организации и их группы

2. Совокупность обстоятельств, условий организационного, нормативно-правового, материально-технического и иного характера, затрудняющих деятельность участников национальной системы ПОД/ФТ, и/или которые могут использоваться преступниками (в том числе отмывателями преступных доходов, преступными группами и т.п.) либо поддерживать или облегчать их деятельность

3. Возможность нанесения ущерба финансовой системе и экономике в целом путем совершения финансовых операций (сделок) в целях легализации (отмывания) преступных доходов, в связи с реализацией угрозы и (или) наличием уязвимости

4. Означают влияние или вред, которые могут быть оказаны или причинены рисками ОД/ФТ, и включают влияние связанной с этим преступной деятельности на финансовую систему и учреждения, а также на всю экономику в целом. Последствия также отражаются на населении, конкретных группах людей, деловой среде или на национальных или международных интересах, а также на репутации и привлекательности финансового сектора страны

Вопрос 8. Что означает уязвимость национальной системы ПОД/ФТ?

4. Означают влияние или вред, которые могут быть оказаны или причинены рисками ОД, и включают влияние связанной с этим преступной деятельности на финансовую систему и учреждения, а также на всю экономику в целом. Последствия также отражаются на населении, конкретных группах людей, деловой среде или на национальных или международных интересах, а также на репутации и привлекательности финансового сектора страны

Вопрос 9. Что такое риск ОД/ФТ?

3. Вероятность нанесения ущерба государству, обществу, экономике, гражданам в результате деятельности по отмыванию доходов. Рассматривается как функция трех переменных: угрозы, уязвимости и последствий

4. Означают влияние или вред, которые могут быть оказаны или причинены рисками од, и включают влияние связанной с этим преступной деятельности на финансовую систему и учреждения, а также на всю экономику в целом. Последствия также отражаются на населении, конкретных группах людей, деловой среде или на национальных или международных интересах, а также на репутации и привлекательности финансового сектора страны

Вопрос 10. Назовите ключевые угрозы ОД, отмеченные в НОР ОД 2022 года

1. Мошенническая деятельность

2. Незаконный оборот наркотиков

3. Коррупция

4. Незаконная банковская деятельность

5. Присвоение или растрата

6. Преступления в сфере информационно- коммуникационных технологий

7. Уклонение от уплаты налогов и таможенных платежей

8. Организованная преступность

9. Все вышеперечисленное

Вопрос 11. Назовите высокорисковые формы безналичных банковских переводов

а) Переводы под видом оплаты товаров и работ

б) «Транзитные» операции

в) Уступка права требования (цессия)

г) Переводы с использованием бюджетных счетов

а) и б)

в) и г)

Все вышеперечисленные

Вопрос 12. Назовите высокорисковые формы обналичивания денежных средств

а) Обналичивание под видом выплаты дивидендов юридическими лицами

б) Обналичивание под видом предоставления МФО и КПК займов физическим лицам

в) Обналичивание с помощью корпоративных карт подставных (подконтрольных) юридических лиц и индивидуальных предпринимателей

г) Обналичивание со счетов физических лиц (в том числе подставных)

д) Получение наличных через механизмы «теневой инкассации»

а) и б)

в), г) и д)

Все вышеперечисленные

Вопрос 13. Назовите организационно-правовую форму хозяйствующего общества, обладающую высоким уровнем уязвимости

1. Общество с ограниченной ответственностью

2. Непубличное акционерное общество

3. Потребительский кооператив

4. Простое товарищество

5. Производственный кооператив

Вопрос 14. Существует ли риск перемещения средств, предназначенных для финансирования терроризма, с использованием банковских счетов и банковских карт?

1. Не существует (невозможность использования)

2. Существует (высокий уровень риска)

3. Не существует (большие издержки).

Вопрос 15. Как должны быть использованы результаты НОР (независимой оценки рисков) субъектами Федерального закона № 115-ФЗ?

1. Для разработки внутренней политики, Правил внутреннего контроля и иных документов организации в области управления рисками ОД/ФТ, обучения персонала, выработки механизмов и мер по выявлению и снижению рисков, в том числе по идентификации и оценке рисков клиентов (их представителей, бенефициарных владельцев), обнаружению подозрительных операций и проведению иных мероприятий, направленных на ПОД/ФТ

2. Не должны использоваться, поскольку данные результаты применяются только органами государственной власти

3. Отражаться в формах первичных учетных документов

Вопрос 16. Что обязаны делать субъекты в рамках организации внутреннего контроля?

1. Назначать специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение законодательства о ПОД/ФТ

2. Разрабатывать правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля, а также принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях

3. Назначать специальных должностных лиц, ответственных за разработку правил внутреннего контроля и обеспечение их соответствия действующему законодательству

Вопрос 17. Может ли сотрудник, имеющий неснятую или непогашенную судимость за преступления в сфере экономики или преступления против государственной власти,

быть назначен специальным должностным лицом, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля?

1. Да

2. Нет

3. Да, при наличии согласования со стороны Росфинмониторинга

Вопрос 18. Какими нормативными правовыми актами установлены квалификационные требования к специальным должностным лицам,

осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, ответственным за реализацию Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ?

а) Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ

б) Постановление Правительства Российской Федерации от 29.05.2014 № 492 «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

в) Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 03.08.2010 № 203 «Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

а) и б)

Все вышеперечисленные

Вопрос 19. Укажите срок внесения изменений в Правила внутреннего контроля в связи с изменением действующего законодательства в сфере ПОД/ФТ

1. В течение 90 календарных дней с даты вступления в силу нормативного правового акта в сфере ПОД/ФТ

2. В течение 1 месяца с даты вступления в силу нормативного правового акта в сфере ПОД/ФТ, непосредственно относящихся к сфере деятельности субъекта

3. В течение 15 календарных дней с даты вступления в силу нормативного правового акта в сфере ПОД/ФТ

Вопрос 20. Какие из нижеприведенных программ должны включаться в Правила внутреннего контроля субъекта?

1. Программа, определяющая организационные основы осуществления внутреннего контроля

2. Программа приостановления операций

3. Программа идентификации клиентов, представителей клиентов и (или) выгодоприобретателей, а также бенефициарных владельцев

4. Программа по отказу в совершении операций

5. Программа подготовки и обучения кадров

6. Программа изучения клиента

7. Все перечисленные варианты

Вопрос 21. Субъекты обязаны идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя

1. В течение 3 рабочих дней, следующих за днём приёма на обслуживание

2. В случае проведения подлежащей обязательному контролю операции (сделки)

3. До приема на обслуживание

Вопрос 22. Какие процедуры включает в себя проведение организацией идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя?

1. Установление личности клиента, представителя клиента и выгодоприобретателя

2. Проверка наличия информации о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе в Перечне лиц, причастных к экстремизму или терроризму

3. Определение принадлежности клиента к иностранному публичному должностному лицу

4. Оценка степени (уровня) риска совершения подозрительных операций и отнесение клиента к группе риска совершения подозрительных операций

5. Обновление сведений, полученных при идентификации

6. Все вышеперечисленные

Вопрос 23. Укажите сроки обновления информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах для клиентов, отнесенных к группе высокого риска

1. Не реже одного раза в год

2. Не реже чем один раз в 3 года

3. По решению специального должностного лица

Вопрос 24. Каким образом фиксируется информация, предусмотренная Программой идентификации в Правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ?

1. Анкетирование – составление документа, содержащего сведения о клиенте организации и его деятельности, а также представителях клиента, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах клиентов

2. Аудиозапись опроса клиента с оформлением стенограммы

3. Видеозапись опроса с клиентом

Вопрос 25. Имеют ли право организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, отказывать в совершении операции клиента?

1. Нет

2. Да

3. В зависимости от принятого в организации регламента

4. Только на основании указания Росфинмониторинга

Вопрос 26. Назовите основные категории риска ОД/ФТ должны быть учтены в программе оценки риска

1. Страновые риски

2. Клиентские риски

3. Операционные риски

4. Все вышеперечисленные варианты

Вопрос 27. Какие группы степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций должны быть предусмотрены в программе оценки риска?

а) Высокая степень (уровень) риска

б) Повышенная степень (уровень) риска

в) Средняя степень (уровень) риска

г) Низкая степень (уровень) риска

д) Количество групп риска определяется субъектом самостоятельно

а), б) и г)

б), в) и г)

а), в) и г)

Вопрос 28. Полная информация о лицах, включенных в Перечень организаций и физических лиц,

в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доводится до сведения субъектов

1. Путем обеспечения доступа этих организаций и индивидуальных предпринимателей к такой информации через их Личные кабинеты на официальном сайте Росфинмониторинга

2. Посредством размещения такой информации в соответствующем разделе официального сайта Росфинмониторинга

3. Путем опубликования такой информации в официальных периодических изданиях, определенных Правительством Российской Федерации

Вопрос 29. В течении какого времени организация или индивидуальный предприниматель должны применить меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества

в отношении лица из Перечня Совета безопасности ООН по ФРОМУ?

1. В течение 1 рабочего дня со дня опубликования Перечня ФРОМУ на сайте СовБеза ООН

2. В течение 20 часов с момента получения уведомления о включении лица в Перечень ФРОМУ

3. В течение 3 рабочих дней с момента получения уведомления о включении лица в Перечень ФРОМУ

4. В течение 20 часов с момента обновления Перечня ФРОМУ на сайте СовБеза ООН

Вопрос 30. Укажите срок, в течение которого субъекту необходимо представить в Росфинмониторинг информацию об операциях,

в отношении которых возникают подозрения об их осуществлении в целях ОД/ФТ

1. 3 рабочих дня, следующих за днем совершения операции

2. Незамедлительно

3. 1 рабочий день, следующий за днем совершения операции

4. 5 рабочих дней, следующих за днем выявления операции

5. 1 рабочий день, следующий за днем выявления операции

6. 5 рабочих дней, следующих за днем совершения операции

7. 3 рабочих дня, следующих за днем выявления операции

Вопрос 31. За какой период должен представляться отчет о проверке наличия среди своих клиентов лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию)

организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом?

1. За период, определенный приказом руководителя организации

2. Не реже, чем один раз в полугодие

3. Не реже, чем один раз в три месяца

Вопрос 32. Каким образом происходит представление субъектами в Росфинмониторинг информации, предусмотренной Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ?

1. На бумажном носителе в адрес Росфинмониторинга

2. По электронной почте в адрес МРУ Росфинмониторинга

3. В электронном виде с помощью интерактивных форм, размещенных в Личном кабинете на официальном сайте Росфинмониторинга.

4. Все перечисленные варианты

Вопрос 33. Укажите периодичность прохождения обучения в форме целевого инструктажа специальным должностным лицом субъекта (за исключением поднадзорных Банку России)

1. Не реже одного раза в пять лет

2. Не реже одного раза в год

3. Устанавливается в правилах внутреннего контроля

4. Не реже одного раза в три года

5. Однократно, до назначения на должность

Вопрос 34. Какие категории сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, должны проходить обучение в целях ПОД/ФТ в форме целевого инструктажа?

1. Руководитель организации

2. Руководитель филиала организации

3. Заместитель руководителя организации (филиала), в соответствии с должностными обязанностями курирующий вопросы организации и осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

4. Специальное должностное лицо организации (филиала), ответственное за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления

5. Главный бухгалтер (бухгалтер) организации (филиала), при наличии должности в штате организации или филиала, либо сотрудник, осуществляющий функции по ведению бухгалтерского учета

6. Руководитель юридического подразделения организации (филиала) либо юрист организации (при наличии)

7. Сотрудники службы внутреннего контроля организации (филиала), при наличии

8. Все перечисленные варианты

Вопрос 35. При каком уровне риска надзорным органом применяется мера надзорного реагирования в виде информирования?

1. Высоком

2. Повышенном

3. Умеренном

4. Низком

Вопрос 36. При каком уровне риска надзорным органом применяется мера надзорного реагирования в виде внеплановой документарной проверки?

1. Высоком

2. Повышенном

3. Умеренном

4. Низком

Вопрос 37. В отношении каких субъектов Федерального закона № 115-ФЗ Росфинмониторинг имеет право проводить контрольные мероприятия?

1. Всех субъектов статьи 5

2. Только субъектов статьи 7.1

3. Организаций и индивидуальных предпринимателей, поименованных в статье 5 Федерального закона № 115-ФЗ, у которых отсутствует профильный надзорный орган

4. Всех субъектов, кроме поднадзорных Банку России

Вопрос 38. Кто проводит дистанционный мониторинг?

1. Непосредственно субъект статьи 5 в отношении своих клиентов

2. Банк России

3. Роскомнадзор

4. Росфинмониторинг

5. Генеральная прокуратура

Вопрос 39. Какие виды административных наказаний могут быть применены к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, за нарушение законодательства в сфере ПОД/ФТ?

1. Предупреждение

2. Административный штраф

3. Административное приостановление деятельности организации

4. Все перечисленные варианты

Вопрос 40. Какая статья КоАП РФ применяются в случае нарушения законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма?

1. Статья 15.27

2. Статья 15.11

3. Статья 20.27

Сведения

Необходимо указать вашу фамилию, имя и отчество, а также номер телефона

ФИО

Номер телефона

Если у вас включен VPN, проследите чтобы был указан корректный код страны