Мы работаем с бизнесом по всей России и помогаем избежать штрафов за несвоевременное или некачественное предоставление сведений в государственные органы.
- Аудиторские организации, индивидуальные аудиторы
- Адвокаты
- Нотариусы
- Организации и индивидуальные предприниматели, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг
- Лизинговые компании
- Коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов
- Операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, а также операторы связи,занимающие существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных
- Организации федеральной почтовой связи
- Операторы по приёму платежей
- Организации и индивидуальные предприниматели, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий
- Организации и индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества
- Организаторы азартных игр
- Операторы лотерей в части осуществления деятельности по выплате, передаче или предоставлению выигрыша по договору об участии в лотерее
Обязанность | Подтверждающий документ |
— Встать на учёт в Росфинмониторинге/зарегистрировать Личный кабинет; — Заказать и получить электронную подпись; — Осуществить настройки Личного кабинета | — Уведомление о постановке на учёт/о регистрации Личного кабинета (функционирующий Личный кабинет на официальном портале Росфинмониторинга) |
Назначить ответственного сотрудника по ПОД/ФТ/ФРОМУ (специальное должностное лицо) 1) Выбрать соответствующего квалификационным требованиям кандидата 2) Заключить трудовой договор (СДЛ – это сотрудник, работающий по трудовому договору) 3) Организовать обучение сотрудника в форме Целевого инструктажа в Организации-партнёре 4) Назначение специального должностного лица, ответственного за реализацию Правил внутреннего контроля | — Диплом об образовании («Экономика и управление» или «Юриспруденция») либо документ, подтверждающий опыт работы не менее 2х лет в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ Справка об отсутствии судимости; — Трудовой договор; — Свидетельство о прохождении обучения в форме ЦИ; — Приказ/распоряжение о назначении СДЛ, ответственного за реализацию ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ |
Разработать и обновлять ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ | — Приказ об утверждении ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ (актуальная редакция ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ) |
Рекомендация: — Организовать внутренние бизнес-процессы по ПОД/ФТ/ФРОМУ; — Организовать взаимодействие сотрудников по вопросам осуществления ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ, в том числе по вопросу обеспечения конфиденциальности информации и хранения документов не менее 5 лет | — Должностная инструкция сотрудника; — Автоматизация бизнес-процессов при использовании программных продуктов компании |
Проводить идентификацию клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев | — Заполненные анкеты (досье) Клиентов |
Изучать Клиента и оценивать (присваивать) Клиенту степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения | — Заполненные анкеты (досье) Клиентов (при присвоении той или иной степени (уровня) риска необходимо указать мотивированное обоснование) |
Выявлять операции, подлежащие обязательному контролю, а также операции (действия Клиента), которые могли или могут быть осуществлены в целях ОД/ФТ | — Внутреннее сообщение об операциях с денежными средствами или иным имуществом/ внутреннее сообщение о подозрительной деятельности Клиента: —ФЭС, направленные в РФМ (УКЭП и квитанция о принятии) |
Принимать меры по замораживанию (блокированию) денежных средств либо иного имущества | — Письменное решение руководителя о принятии мер; — Журнал учёта принятых мер/выдачи гуманитарного пособия ФЭС – направленные в РФМ (УКЭП и квитанция о принятии) |
Обучать сотрудников | — Перечень работников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение; — Свидетельства, подтверждающие прохождение целевого инструктажа и повышения уровня знаний; — Документы, свидетельствующие о прохождении вводного и дополнительного инструктажа |
Принимать меры по приостановлению операций, по отказу Клиентам в проведении операции | — Письменное решение руководителя о принятии мер; — Уведомление Клиента о принятых мерах ФЭС — направленные в РФМ (УКЭП и квитанция о принятии) |
Проводить проверку осуществления внутреннего контроля | — Письменный отчёт о результатах проведения внутреннего контроля |